VYHLÁŠKA ze dne 10. prosince 2002, kterou se stanoví podmínky pro principy zúčtování v platebních systémech a náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému

Sbírka: 548/2002 | Částka: 190/2002

31.12.2002

Celé znění předpisu ve formátu PDF ke stažení ZDE

548

VYHLÁŠKA
ze dne 10. prosince 2002,
kterou se stanoví podmínky pro principy zúčtování v platebních systémech
a náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému

      Česká národní banka stanoví podle § 23 odst. 2 a podle § 30 odst. 5 zákona č. 124/2002 Sb., o převodech peněžních prostředků, elektronických platebních prostředcích a platebních systémech (zákon o platebním styku):

§ 1

Předmět úpravy

      Tato vyhláška stanoví podmínky pro principy zúčtování, které musí splňovat platební systém provozovaný podle zákona o platebním styku (dále jen ,,systém"), a dále náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému.

§ 2

Podmínky pro principy zúčtování v systému

      (1)  Je-li systém provozován na kterémkoliv z principů uvedených v § 23 odst. 2 zákona o platebním styku, musí v systému být

a): stanoveny zásady řízení rizik při provozování sy-stému,
b): zajištěno zúčtování příkazů přijatých systémem neprodleně, nejpozději však na konci účetního dne, v němž byl příkaz přijat,
c): zajištěno, aby aktiva používaná k zúčtování příkazů přijatých systémem byla co nejméně riziková,
d): splněny technické a organizační předpoklady, a to

      1.  úroveň bezpečnostních opatření proti zneužití dat a úniku informací obdobná bezpečnostním opatřením v informačním systému, který nakládá s utajovanými informacemi stupně utajení ,,Vyhrazené" podle zvláštního právního předpisu,¹)

      2.  vysoká provozní spolehlivost, vysoká dostupnost a odolnost proti vnějším vlivům,

      3.  opatření, které zajistí včasné dokončení zúčtování příkazů přijatých systémem i v případě výskytu havarijního stavu.

      (2)  Je-li systém provozován na principu zúčtování rozdílů (sald) vypočtených ze vzájemných pohledávek a závazků účastníků systému, popřípadě v kombinaci tohoto principu s principem zúčtování jednotlivých položek při současné kontrole jejich krytí, musí kromě splnění podmínek stanovených v odstavci 1 být zajištěno zúčtování příkazů přijatých systémem nejpozději na konci účetního dne, v němž byl příkaz přijat, i v případě, že účastník systému s nejvyšším závazkem vůči ostatním účastníkům systému nemá dostatek peněž-ních prostředků k vypořádání tohoto závazku.

§ 3

Náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému

      (1)  Žádost o licenci k provozování platebního systému tvoří

a): základní údaje a zdůvodnění žádosti,
b): koncepce a zásady činnosti systému,
c): listinné dokumenty,
d): listinné dokumenty týkající se osob navrhovaných na výkonné řídící funkce provozovatele systému přímo podřízené členům statutárního orgánu provozovatele systému (dále jen ,,osoba navrhovaná do vedení"),
e): prohlášení, že žadatel bude neprodleně písemně informovat Českou národní banku o změnách v údajích uvedených v žádosti, ke kterým dojde po podání žádosti a kdykoli později.

(2) Základními údaji podle odstavce 1 písm. a) jsou

a): obchodní firma a sídlo provozovatele systému a účastníků systému,
b): výše základního kapitálu provozovatele systému.

(3) Koncepce a zásady činnosti systému podle odstavce 1 písm. b) obsahují

a): strategický záměr rozvoje a plán činnosti systému, které musí být podloženy ekonomickými kalkulacemi,
b): způsob zajištění likvidity zúčtování příkazů přijatých systémem,
c): analýzu rizik, zásady jejich řízení a opatření proti finančním rizikům,
d): způsob minimalizace systémových rizik (např. zajištění podle § 27 odst. 5 zákona o platebním styku, garanční fond),
e): popis technického zabezpečení činnosti systému a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zajišťovat plánované činnosti systému; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetnictví a další evidence,
f): popis organizačních předpokladů pro výkon činnosti systému včetně určení kontaktních osob, které budou přijímat oznámení podávaná Českou národní bankou podle § 29 odst. 4 a 5 zákona o platebním styku,
g): popis řídících a kontrolních mechanismů.

(4) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou

a): stanovy provozovatele systému,
b): výpis z obchodního rejstříku provozovatele systému, který nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti o licenci k provozování platebního systému,
c): doklady o původu vkladu do základního kapitálu provozovatele systému,
d): auditované účetní závěrky²) provozovatele systému za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává činnost, jestliže je toto období kratší než tři roky,
e): výpis z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu provozovatele systému, ne starší než jeden měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší než tři měsíce; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší než tři měsíce vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
f): chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu provozovatele systému,
g): prohlášení provozovatele systému, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 4

Osoba navrhovaná do vedení

(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do vedení dokládá provozovatel systému listinnými dokumenty. Odbornou způsobilost osoby navrhované do vedení posuzuje Česká národní banka na základě pohovoru s touto osobou. Česká národní banka může na základě vyhodnocení listinných dokumentů a vlastních zjištění upustit od pohovoru s osobou navrhovanou do vedení, zejména, jde-li o osobu s dostatečnou praxí v řídící funkci v bankovnictví nebo finančním sektoru.

(2) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 jsou

a): výpis z evidence Rejstříku trestů osoby navrhované do vedení, ne starší než jeden měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší než tři měsíce; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší než tři měsíce vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
b): životopis s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a velikost jí řízeného kolektivu,
c): doklady nebo jejich úředně ověřené kopie, které mohou potvrdit její odbornou způsobilost a dosažené vzdělání,
d): stručná koncepce výkonu funkce, do které je navrhována,
e): dotazník, jehož vzor je uveden v příloze této vyhlášky,
f): jiné dokumenty a údaje předložené osobou navrhovanou do vedení, kterými žadatel může potvrdit její odbornou způsobilost, důvěryhodnost nebo zkušenost, například reference nebo pracovní posudek z posledního zaměstnání,
g): prohlášení osoby navrhované do vedení, že veš-keré údaje o ní uváděné žadatelem a jím předložené dokumenty o ní jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 5

Společná ustanovení

      (1)  Žádost o licenci k provozování platebního systému podepisuje statutární orgán nebo členové statutárního orgánu provozovatele systému. Podpisy musí být úředně ověřeny.³)

      (2)  Listinné dokumenty vyžadované touto vyhláškou k potvrzení určité skutečnosti, které pocházejí ze zahraničí, se předkládají spolu s úředně ověřeným českým překladem.³)^,⁴) Pravost podpisů na originálech předkládaných dokumentů musí být ověřena podle zákona o mezinárodním právu soukromém a procesním,⁵) pokud nestanoví jinak mezinárodní smlouva, která byla schválena Parlamentem, ratifikována a vyhlášena, a kterou je Česká republika vázána.⁶)

      (3)  Požadovaný listinný dokument lze nahradit písemným prohlášením, jestliže se jedná o dokument pocházející ze zahraničí a právní řád daného státu takový dokument ani obsahově obdobný dokument nezná. Tímto prohlášením se věrohodně osvědčují požadované údaje. U fyzických osob se toto prohlášení označí slovy ,,čestné prohlášení."

§ 6

Účinnost

      Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. ledna 2003.

Guvernér:

doc. Ing. Tůma, CSc. v. r.

––––––––––––––––––––

¹): Vyhláška č. 56/1999 Sb., o zajištění bezpečnosti informačních systémů nakládajících s utajovanými skutečnostmi, provádění jejich certifikace a náležitostech certifikátu.
²): § 39 obchodního zákoníku.
³): § 74 zákona č. 358/1992 Sb., o notářích a jejich činnosti (notářský řád), ve znění pozdějších předpisů. § 1 až 4 zákona č. 41/1993 Sb., o ověřování shody opisu nebo kopie s listinou a ověřování pravosti podpisu okresními a obecními úřady a o vydávání potvrzení orgány obcí a okresními úřady, ve znění pozdějších předpisů.
⁴): Zákon č. 36/1967 Sb., o znalcích a tlumočnících.
⁵): § 52 zákona č. 97/1963 Sb., o mezinárodním právu soukromém a procesním, ve znění pozdějších předpisů.
⁶): Evropská úmluva o zrušení ověřování listin vyhotovených diplomatickými zástupci nebo konzulárními úředníky, vyhlášená sdělením Ministerstva zahraničních věcí č. 287/1998 Sb. Úmluva o zrušení požadavku ověřování cizích veřejných listin, vyhlášená sdělením Ministerstva zahraničních věcí č. 45/1999 Sb.