Investiční diverzifikace podle CYRRUS: promyšleně, napříč trhy i nástroji
V investičním prostředí, které se mění rychleji než dřív, přestává fungovat tradiční pojetí diverzifikace. Tradiční přístupy už nedokáží plně ochránit hodnotu majetku – klíčový je promyšlený mix napříč trhy, sektory i měnovým prostředím. CYRRUS pracuje s diverzifikací jako se strategií, která reaguje na reálná rizika i příležitosti a nabízí klientům nástroje, které jsou na českém trhu výjimečné.
Proč klasické rozložení portfolia přestává stačit
Investoři dnes čelí prostředí, ve kterém nestačí mít „něco od každého“. Rostoucí geopolitické napětí, proměnlivé úrokové sazby, volatilní měny i sektorové rozdíly ukazují, že skutečná diverzifikace není jen o kvantitě, ale o kvalitě – tedy o tom, jak se jednotlivé složky portfolia chovají v různých situacích. Klasický model rozložení portfolia 60/40 už není zárukou stability. Klíčové je rozkládat riziko promyšleně napříč měnami, trhy, sektory i investičními nástroji.
Investiční certifikáty od CYRRUS pomáhají cíleně řídit riziko i výnos
Jedním z nástrojů, který umožňuje skutečně cílenou diverzifikaci, jsou investiční certifikáty. Ty využívají výhod strukturovaných produktů, tedy jasně dané podmínky, předem známý poměr rizika a výnosu, možnost navázat investici na konkrétní tržní vývoj. Nejsou vázané na individuální správu, takže jsou přístupné širšímu okruhu klientů.
Mohou být navázány na akcie, dluhopisy, komodity, měny a obsahují složitější tržní strategie. Výhodou je možnost pracovat s různými typy výnosových profilů, a to od garantovaného zhodnocení při splnění podmínek, přes částečnou ochranu kapitálu až po unikátní funkčnost Twin-Win certifikátu, který umožňuje participovat nejen na růstu, ale také částečném poklesu hodnoty podkladového aktiva. Zároveň má investor u většiny certifikátů předem daný rámec možného výnosu i maximální ztráty.
CYRRUS je v oblasti investičních certifikátů průkopníkem. Má za sebou 446 splacených certifikátů a aktuální počet aktivních certifikátů přesahuje 200 emisí. Díky tomu může investorům nabídnout skutečně individuální řešení, které odpovídá jejich investičnímu profilu a cílům.
IPO společnosti M2C rozšířilo prostor pro diverzifikaci portfolia
V červnu 2025 vstoupila na trh START pražské burzy společnost M2C. Firma působí v ekonomicky stabilním segmentu integrovaných služeb pro správu a ochranu majetku a její úpis se zařadil mezi nejvýraznější transakce letošního roku. CYRRUS u této emise působil jako manažer a vedl klienta celým procesem – od přípravy a nastavení strategie až po komunikaci s investory a realizaci samotného úpisu.
Toto ukázalo, že i středně velké české firmy mohou s podporou zkušeného partnera úspěšně vstoupit na burzu a oslovit domácí investory. Pro investory zároveň představovalo IPO M2C možnost rozšířit své portfolio o akcie z oboru, který je běžně na burze zastoupen jen minimálně. I díky tomu přirozeně zapadá do diverzifikačních strategií zaměřených na sektorovou i geografickou vyváženost portfolia.
FKI fondy a private equity: alternativa pro náročnější investory
Součástí diverzifikačních strategií je také práce s neveřejnými investičními nástroji a řešeními určenými pro kvalifikované investory. CYRRUS nabízí obojí – fondy kvalifikovaných investorů (FKI), mezi které patří například Collective Art Fund zaměřený na investice do sběratelského umění. V oblasti private equity pak stojí za zmínku OFO Global Private Equity Fund, který se soustředí na růstové firmy a konkrétní podnikatelské příležitosti mimo veřejné trhy.
Tyto investice nejsou závislé na běžném tržním cyklu a umožňují vyšší míru exkluzivity, tematického zaměření i potenciálního výnosu. Pro mnoho investorů jsou tak přirozeným krokem k větší stabilitě a rozšíření vlastního portfolia.
Měnová diverzifikace: CZK, EUR i USD pod jednou střechou
Rozložení investic podle měny je jedním z nejčastěji podceňovaných, a přitom zásadních prvků diverzifikace. Volatilita koruny, úrokové diferenciály nebo makroekonomické rozdíly mezi regiony mohou mít na výsledek investice výraznější dopad než samotné chování trhu.
Investice rozložené napříč měnami představují důležitý prvek každého vyváženého portfolia. CYRRUS umožňuje klientům investovat nejen v českých korunách, ale také v eurech a amerických dolarech.
Díky tomu lze efektivně využívat globální příležitosti, rozkládat měnové riziko a přizpůsobit měnovou strukturu portfolia podle investičního horizontu i regionálního zaměření. Možnost volby měny přináší větší flexibilitu a zvyšuje odolnost portfolia vůči výkyvům lokálních trhů.
Dlouhodobý přístup vyžaduje jinou optiku
Správně rozložené portfolio není výčet aktiv. Je to promyšlený celek, který odráží tržní realitu, profil investora i jeho cíle. CYRRUS přistupuje k diverzifikaci jako ke strategickému nástroji, nikoli jako ke statické pojistce. Proto využívá individuální konstrukce, pracuje s aktivy mimo hlavní proud a kombinuje výnosový potenciál s realistickým pohledem na riziko – napříč trhy i měnami.
Citace
„Diverzifikace pro nás nikdy nebyla jen o rozložení investic mezi různé třídy aktiv. Vnímáme ji jako nástroj, jak klientům pomoct zvládat tržní nejistotu, využívat příležitosti a dlouhodobě chránit hodnotu jejich majetku. I proto v CYRRUS pracujeme s investičními nástroji, které nejsou na trhu běžné – například s certifikáty využívajícími unikátní investiční strategie napříč různými třídami aktiv, nebo s produkty, které v sobě obsahují měnové zajištění.“
— Michal Přikryl, Obchodní ředitel CYRRUS
