Úřední sdělení ze dne 30.3.1995 o podmínkách tvorby povinných minimálních rezerv

30.3.1995 | Sbírka:  8/1995 (CBO) | Částka:  5/1995ASPI

Vztahy

Nadřazené: 6/1993 Sb.
Pasivní derogace: 14/1995 (CBO)
8/1995
Úřední sdělení
České národní banky
o podmínkách tvorby povinných minimálních rezerv
Česká národní banka (dále jen "ČNB") podle § 25 a § 26 zákona č. 6/1993 Sb. o České národní bance a rozhodnutí bankovní rady ze dne 9. 3. 1995 stanoví pro tvorbu povinných minimálních rezerv tyto podmínky:
1. Povinné minimální rezervy (dále jen "PMR") udržuje banka ve formě průměrného čtrnáctidenního stavu ve stanoveném procentním rozsahu z primárních termínovaných závazků a primárních závazků na viděnou vůči nebankovním klientům. Banka je povinna vést tyto prostředky na svém účtě u ČNB. PMR se neúročí.
2. PMR činí 12% z primárních závazků na viděnou a 3 % z primárních termínovaných závazků1). ČNB má právo procentní výši upravit2). Do propočtu se zahrnují i devizové vklady. Tento stav se stává požadovanou průměrnou výší PMR v rozhodném období. Rozhodným obdobím je čtrnáctidenní cyklus, začínající čtvrtkem 9. 6. 1994 a dále pak každým druhým čtvrtkem po tomto datu.
3. Stanovená výše PMR vychází z průměru tří stavů jednotlivých primárních závazků dle tří posledních, po sobě jdoucích a ČNB prověřených dekádních přehledů o stavu aktiv a pasiv (viz příloha)
4. Za netermínované primární vklady se považuje součet řádků dekádního přehledu o aktivech a pasivech:
     69 - mimorozpočtové vklady republikových orgánů termínované
     72 - mimorozpočtové vklady místních orgánů termínované
     73 - termínované vklady z rozpočtových prostředků
     77 - termínované vklady celkem (klientů)
     87 - termínované vklady devizové
9. Banka může provádět úhrady ze svého účtu vedeného v clearingovém centru ČNB pouze do výše zůstatku na tomto účtě. Pokud banka přesto předloží platební doklady, které by vedly ke vzniku debetního zůstatku na účtě banky (dále jen "debetní zůstatek"), posoudí ČNB individuálně každý případ na základě informací o příčinách nedostatku prostředků, které je banka povinna neprodleně předložit. Výjimečný souhlas s debetním zůstatkem dává vrchní ředitel úseku ČNB, a to pouze v těch případech, kdy jeho vznik byl prokazatelně způsoben technickými příčinami. Debetní zůstatek je úročen sazbou ve výši trojnásobku diskontní sazby. Každý takový případ je oznamován odboru analýz a inspekce bank ČNB.
10. Povinnost tvorby PMR včetně případných sankčních poplatků se vztahuje i na pobočky zahraničních bank.
11. Povinnost tvorby PMR končí dnem, ke kterému je banka zrušena, nebo ode dne nabytí právní moci rozhodnutí o odnětí povolení působit jako banka.
12. Ruší se úřední sdělení České národní banky o podmínkách tvorby povinných minimálních rezerv zveřejněné ve Věstníku ČNB, částce 27/1994.
13. Podle těchto podmínek postupují banky od 11. 5. 1995.
Příloha: Přehled termínů pro propočet PMR V R: 1995
Vrchní ředitel
Ing. Kučera, v.r.
Odpovědný zaměstnanec: Ing. Hiršalová,
tel. 2441 4472
Příloha:
Přehled termínů pro propočet PMR v roce 1995
------------------------------------------------------------------------------- ----------
PMR - rozhodné období        Termín zúčtování        Dekádní přehled         Počet
  od         do                 sankce za              aktiv a pasiv         dní cyklu
                             nedodržení PMR
------------------------------------------------------------------------------- ----------

05.01.95 - 18.01.95 včetně   26.01.95                20/11, 30/11, 10/12     14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
19.01.95 - 01.02.95 včetně   09.02.95                10/12, 20/12, 31/12     14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
02.02.95 - 15.02.95 včetně   23.02.95                31/12, xx/xx, 20/1*     14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
16.02.95 - 01.03.95 včetně   09.03.95                xx/xx, 20/1, 31/1*      14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
02.03.95 - 15.03.95 včetně   23.03.95                20/1, 31/1, 10/2        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
16.03.95 - 29.03.95 včetně   06.04.95                10/2, 20/2, 28/2        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
30.03.95 - 12.04.95 včetně   20.04.95                20/2, 28/2, 10/3        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
13.04.95 - 26.04.95 včetně   04.05.95                28/2, 10/3, 20/3        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
27.04.95 - 10.05.95 včetně   18.05.95                20/3, 31/3, 10/4        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
11.05.95 - 24.05.95 včetně   01.06.95                31/3, 10/4, 20/4        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
25.05.95 - 07.06.95 včetně   15.06.95                20/4, 30/4, 10/5        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
08.06.95 - 21.06.95 včetně   29.06.95                30/4, 10/5, 20/5        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
22.06.95 - 05.07.95 včetně   13.07.95                10/5, 20/5, 31/5        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
06.07.95 - 19.07.95 včetně   27.07.95                31/5, 10/6, 20/6        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
20.07.95 - 02.08.95 včetně   10.08.95                10/6, 20/6, 30/6        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
03.08.95 - 16.08.95 včetně   24.08.95                20/6, 30/6, 10/7        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
17.08.95 - 30.08.95 včetně   07.09.95                10/7, 20/7, 31/7        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
31.08.95 - 13.09.95 včetně   21.09.95                20/7, 31/7, 10/8        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
14.09.95 - 27.09.95 včetně   05.10.95                10/8, 20/8, 31/8        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
28.09.95 - 11.10.95 včetně   19.10.95                20/8, 31/8, 10/9        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
12.10.95 - 25.10.95 včetně   02.11.95                31/8, 10/9, 20/9        14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
26.10.95 - 08.11.95 včetně   16.11.95                20/9, 30/9, 10/10       14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
09.11.95 - 22.11.95 včetně   30.11.95                30/9, 10/10, 20/10      14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
23.11.95 - 06.12.95 včetně   14.12.95                20/10, 31/10, 10/11     14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
07.12.95 - 20.12.95 včetně   28.12.95                31/10, 10/11, 20/11     14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
21.12.95 - 03.01.96 včetně   11.01.96                10/11, 20/11, 30/11     14
------------------------------------------------------------------------------- ----------
04.01.96 - 17.01.96 včetně   25.01.96                20/11, 30/11, 10/12
------------------------------------------------------------------------------- ----------
1) Opatření ČNB č. 163/1994 Sb., kterým se stanoví minimální výše likvidních prostředků.
2) § 25 odst. 3 zákona č. 6/1993 Sb. o České národní bance.
* Pro stanovení PMR se vychází pouze z průměru 2 stavů