Úřední sdělení ze dne 20.12.2010 k žádostem o udělení souhlasu České národní banky ve věcech dispozice s podnikem, ukončení činnosti nebo přeměny úvěrové instituce, snížení základního kapitálu banky, převzetí dluhů banky v nucené správě nebo snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny

23.12.2010 | Sbírka:  23/2010 (CBO) | Částka:  19/2010ASPI
23/2010 (CBO)
ÚŘEDNÍ SDĚLENÍ
ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY
ze dne 20. prosince 2010
k žádostem o udělení souhlasu České národní banky ve věcech dispozice s podnikem, ukončení činnosti nebo přeměny úvěrové instituce, snížení základního kapitálu banky, převzetí dluhů banky v nucené správě nebo snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny
Česká národní banka k § 16 odst. 1 a § 29a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „zákon o bankách“), a k § 1 odst. 7, § 5a odst. 3 a § 13 odst. 4 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech a některých opatřeních s tím souvisejících a o doplnění zákona České národní rady č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, ve znění pozdějších předpisů, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „zákon o družstevních záložnách“), sděluje:
I.
Účel úředního sdělení
1. Účelem tohoto úředního sdělení je informovat o údajích a dokladech, které je potřebné poskytnout v souvislosti s žádostmi o udělení předchozího souhlasu České národní banky v řízeních podle § 16 odst. 1 a § 29a zákona o bankách a § 1 odst. 7, § 5a odst. 3 a § 13 odst. 4 zákona o družstevních záložnách ve věcech
a) uzavření smlouvy týkající se dispozice s podnikem banky nebo družstevní záložny (společně dále též „úvěrová instituce“),
b) rozhodnutí o zrušení úvěrové instituce,
c) fúze nebo rozdělení úvěrové instituce,
d) převodu jmění na banku jako společníka,
e) snížení základního kapitálu banky, nejedná-li se o snížení základního kapitálu banky k úhradě ztráty,
f) usnesení valné hromady, že dosavadní banka nebude nadále vykonávat činnost, ke které je třeba bankovní licence,
g) uzavření smlouvy, na jejímž základě dojde k převzetí dluhů banky v nucené správě jinou bankou nebo pobočkou zahraniční banky a
h) rozhodnutí členské schůze o snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny.
2. V těchto případech neobsahují uvedené zákony zmocnění k vydání prováděcího předpisu upravujícího podrobnosti žádostí. Pokud však Česká národní banka nebude mít dále požadované údaje a doklady k dispozici, nebude možné žádost věcně posoudit a souhlas udělit. Předložení žádosti ve formě podle tohoto úředního sdělení usnadní zpracování žádosti a urychlí průběh řízení.
II.
K náležitostem žádosti týkající se dispozice s podnikem úvěrové instituce nebo jeho částí [§ 16 odst. 1 písm. a) zákona o bankách a § 1 odst. 7 zákona o družstevních záložnách]
1. Dispozicí s podnikem úvěrové instituce nebo jeho částí se v tomto úředním sdělení rozumí
a) převod podniku nebo jeho části,
b) pronájem podniku nebo jeho části,
c) zastavení podniku banky nebo jeho části, nebo
d) jiná dispozice s podnikem nebo jeho částí, např. vklad podniku banky do obchodní společnosti1).
2. K žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky týkající se dispozice s podnikem úvěrové instituce nebo s jeho částí, jejíž vzor je uveden pro banku v příloze č. 1 a pro družstevní záložnu v příloze č. 3 tohoto úředního sdělení, se přikládají
a) údaje o souboru věcí, práv a závazků vedených v účetní evidenci úvěrové instituce, týkajících se předmětu dispozice s podnikem nebo s jeho částí,
b) údaje o osobě, s níž úvěrová instituce hodlá uzavřít smlouvu týkající se dispozice s podnikem úvěrové instituce nebo jeho částí s uvedením v případě právnické osoby názvu nebo obchodní firmy, identifikačního čísla, adresy sídla, výše základního kapitálu a výše a rozsahu splacení základního kapitálu nebo, v případě podnikající fyzické osoby, všech jmen a příjmení, rodného čísla, a nebylo-li přiděleno, data narození, obchodní firmy, odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, místa podnikání a identifikačního čísla,
c) doklad o oprávnění k podnikání osoby podle písmene b) podle vyhlášky České národní banky o žádostech2),
d) podrobná informace o zamýšlené dispozici s podnikem úvěrové instituce nebo s jeho částí a důsledcích této dispozice, obsahující zejména záměr žadatele, změny, ke kterým dojde v plánu obchodní činnosti, časový harmonogram, popis dopadů na výkon činností úvěrové instituce, popis začlenění organizačních útvarů a pracovních zařazení do nové organizační struktury, a popis přesunu kompetencí (činností), pokud tyto informace nejsou již obsaženy v jiných předkládaných dokumentech,
e) předpokládané dopady dispozice s podnikem úvěrové instituce na úroveň kapitálu úvěrové instituce ve výši součtu jednotlivých kapitálových požadavků ke krytí rizik (dále „kapitálová přiměřenost“) na individuálním a konsolidovaném základě3) a informace poskytující předpoklady průběžného dodržování pravidel kapitálové přiměřenosti na individuálním a konsolidovaném základě po uskutečnění operace týkající se dispozice s podnikem úvěrové instituce,
f) návrh smlouvy týkající se dispozice s podnikem úvěrové instituce nebo s jeho částí.
III.
K náležitostem žádosti o udělení předchozího souhlasu k rozhodnutí valné hromady o zrušení banky [§ 16 odst. 1 písm. b) zákona o bankách] nebo k rozhodnutí členské schůze o zrušení družstevní záložny [§ 5a odst. 3 zákona o družstevních záložnách]
1. K žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 16 odst. 1 písm. b) zákona o bankách a § 5a odst. 3 zákona o družstevních záložnách, jejíž vzor je uveden pro banku v příloze č. 1 a pro družstevní záložnu v příloze č. 3 tohoto úředního sdělení, se přikládají
a) informace o důvodech, které vedou k rozhodnutí o zrušení úvěrové instituce,
b) návrh rozhodnutí valné hromady akciové společnosti nebo členské schůze družstevní záložny o zrušení úvěrové instituce,
c) v případě převodu podniku nebo části podniku zrušované úvěrové instituce též údaje podle části II bodu 2 písm. a) až d) a f),
d) v případě přeměny s následným zánikem zrušované úvěrové instituce též údaje podle části IV bodu 1,
e) v jiných případech než podle písmen c) a d) a v případě převodu části podniku zrušované úvěrové instituce také návrh předpokládaného způsobu vypořádání pohledávek a závazků úvěrové instituce, resp. návrh předpokládaného způsobu vypořádání pohledávek a závazků úvěrové instituce spojený s částí podniku, která nebyla převedena; u návrhu předpokládaného způsobu vypořádání musí být vždy uveden předpokládaný časový horizont vypořádání s ohledem na likviditu aktiv banky.
2. Česká národní banka z důvodu věcné souvislosti spojí řízení o žádosti o udělení předchozího souhlasu k rozhodnutí valné hromady o zrušení banky a řízení o udělení předchozího souhlasu k fúzi nebo rozdělení se zrušením banky nebo k převodu jmění na banku jako společníka ve společné řízení4).
IV.
K náležitostem žádosti o udělení předchozího souhlasu k fúzi nebo rozdělení úvěrové instituce, nebo převodu jmění na banku jako společníka [§ 16 odst. 1 písm. c) zákona o bankách nebo § 13 odst. 4 ve spojení s § 5a odst. 3 zákona o družstevních záložnách]
1. K žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 16 odst. 1 písm. c) zákona o bankách a § 13 odst. 4 ve spojení s § 5a odst. 3 zákona o družstevních záložnách, jejíž vzor je uveden pro banku v příloze č. 1 a pro družstevní záložnu v příloze č. 3 tohoto úředního sdělení, se přikládají
a) informace o důvodech, které vedly k přeměně,
b) seznam zúčastněných a nástupnických úvěrových institucí, který obsahuje údaje, zda se jedná o zanikající, nástupnickou, převádějící, nebo přebírající úvěrovou instituci, s uvedením jejich názvu nebo obchodní firmy, identifikačního čísla a adresy sídla,
c) popis obsazení funkcí vedoucích zaměstnanců banky nebo funkcí řídících osob družstevní záložny zúčastněné, nástupnické nebo přebírající úvěrové instituce v důsledku přeměny5),
d) projekt přeměny společnosti nebo družstva6), obsahující zejména záměr žadatele, změny, ke kterým dojde v plánu obchodní činnosti, časový harmonogram, popis dopadů na výkon činnosti úvěrové instituce, popis začlenění organizačních útvarů a pracovních zařazení do nové organizační struktury, jde-li o osobu podléhající dohledu České národní banky, a popis přesunu kompetencí (činností), pokud tyto informace nejsou již obsaženy v jiných předkládaných dokumentech,
e) zprávy statutárních orgánů zúčastněných úvěrových institucí o přeměně, popř. společnou zprávu, pokud se vyhotovuje,
f) finanční výkazy zúčastněných úvěrových institucí v rozsahu vyhlášky České národní banky o žádostech7),
g) konečné účetní závěrky zúčastněných úvěrových institucí a zahajovací rozvaha nástupnické úvěrové instituce a zprávy auditora o jejich ověření, pokud se vyžadují, nebo mezitímní účetní závěrky a zprávy auditora o jejich ověření, pokud se vyžadují,
h) uvedení skupin osob s úzkým propojením8) vzniklým v důsledku přeměny a údaje o osobách9), které v důsledku přeměny nabudou nebo zvýší svou kvalifikovanou účast na právních nástupcích zúčastněných úvěrových institucí, nebo se stanou osobami je ovládajícími, s uvedením výše podílu nebo jiné formy účasti na žadateli (kromě poskytnutí těchto údajů je třeba podle zákona souhlas České národní banky k nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na nástupnické regulované právnické osobě, nebo k ovládnutí takové osoby10),
i) předpokládaná výše kapitálové přiměřenosti na individuálním a konsolidovaném základě11) zúčastněných a nástupnických úvěrových institucí ke dni účinnosti přeměny a informace poskytující předpoklady průběžného dodržování pravidel kapitálové přiměřenosti zúčastněných a nástupnických úvěrových institucí na individuálním a konsolidovaném základě po uskutečnění přeměny.
2. Podle zákona o bankách účastníky řízení o udělení předchozího souhlasu k fúzi nebo rozdělení banky jsou další zúčastněné akciové společnosti. Česká národní banka v souladu s vývojem právní úpravy přeměn obchodních společností a družstev přiznává postavení účastníka řízení o udělení předchozího souhlasu k fúzi nebo rozdělení banky všem obchodním společnostem nebo korporacím zúčastněným na přeměně12).
3. Česká národní banka z důvodu věcné souvislosti spojí řízení o žádosti o udělení předchozího souhlasu k rozhodnutí členské schůze o zrušení, fúzi nebo rozdělení družstevní záložny (§ 5a odst. 3) a řízení o udělení předchozího souhlasu k fúzi nebo rozdělení družstevní záložny (§ 13 odst. 4)13).
V.
K náležitostem žádosti o udělení předchozího souhlasu ke snížení základního kapitálu banky [§ 16 odst. 1 písm. d) zákona o bankách]
K žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 16 odst. 1 písm. d) zákona o bankách, jejíž vzor je uveden v příloze č. 1 tohoto úředního sdělení, se přikládají
a) informace o důvodech, které vedou ke snížení základního kapitálu banky,
b) předpokládané dopady snížení základního kapitálu banky na schopnost banky dodržovat pravidla obezřetného podnikání podle zákona14) s ohledem na bezpečnost a stabilitu banky z hlediska plnění požadavků na
ba) kapitálovou přiměřenost na individuálním a konsolidovaném základě,
bb) angažovanost na individuálním a konsolidovaném základě,
bc) trvalou platební schopnost,
bd) pravidla likvidity a bezpečného provozu,
c) informace nejméně v rozsahu údajů, které obchodní zákoník vyžaduje pro usnesení valné hromady o snížení základního kapitálu akciové společnosti15).
VI.
K náležitostem žádosti o udělení předchozího souhlasu k usnesení valné hromady, že dosavadní banka nebude nadále vykonávat činnost, ke které je třeba bankovní licence [§ 16 odst. 1 písm. e) zákona o bankách]
K žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 16 odst. 1 písm. e) zákona o bankách, jejíž vzor je uveden v příloze č. 1 tohoto úředního sdělení, se přikládají
a) odůvodnění záměru rozhodnutí valné hromady banky, podle něhož dosavadní banka nebude nadále vykonávat činnost, ke které je třeba bankovní licence,
b) údaje o souboru věcí, práv a závazků vedených v účetní evidenci banky,
c) návrh předpokládaného způsobu vypořádání pohledávek a závazků banky, s předpokládanou dobou vypořádání s ohledem na likviditu aktiv banky.
VII.
K náležitostem žádosti o udělení předchozího souhlasu k uzavření smlouvy, na jejímž základě dojde k převzetí dluhů banky v nucené správě jinou bankou nebo pobočkou zahraniční banky (§ 29a zákona o bankách)
K žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 29a zákona o bankách, jejíž vzor je uveden v příloze č. 2 tohoto úředního sdělení, se přikládají
a) informace o důvodech, které vedou k uzavření smlouvy o převzetí dluhů banky v nucené správě jinou bankou nebo pobočkou zahraniční banky,
b) předpokládané dopady uvedené operace na výši a průběžné dodržování pravidel kapitálové přiměřenosti a angažovanosti jednotlivě za banku v nucené správě a banku nebo pobočku zahraniční banky přebírající dluhy,
c) informace prokazující zabezpečení řádného a plynulého pokračování klientských vztahů souvisejících s převzetím dluhů osobou přebírající dluhy,
d) údaje (soupis) o závazcích vedených v účetní evidenci banky v nucené zprávě, jichž se týká navrhovaná smlouva o převzetí dluhů,
e) údaje týkající se banky nebo pobočky zahraniční banky přebírající dluhy s uvedením jejich názvu nebo obchodní firmy, identifikačního čísla a adresy sídla,
f) návrh smlouvy, na jejímž základě dojde k převzetí dluhů banky v nucené správě jinou bankou nebo pobočkou zahraniční banky.
VIII.
K náležitostem žádosti o udělení předchozího souhlasu k rozhodnutí členské schůze o snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny (§ 5a odst. 3 zákona o družstevních záložnách)
K žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky k rozhodnutí členské schůze o snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny, jejíž vzor je uveden v příloze č. 3 tohoto úředního sdělení, se přikládají
a) informace o důvodech, které vedou k rozhodnutí o snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny,
b) předpokládané dopady snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny na povinnosti družstevní záložny dodržovat pravidla určená podle zákona16) s ohledem na bezpečnost a stabilitu družstevní záložny z hlediska plnění požadavků na
ba) kapitálovou přiměřenost na individuálním a konsolidovaném základě,
bb) angažovanost na individuálním a konsolidovaném základě,
bc) trvalou platební schopnost,
bd) pravidla likvidity a bezpečného provozu.
IX.
Společné informace týkající se žádostí
1. Je-li žadatel zastoupen, předloží k žádosti originál plné moci nebo obdobné listiny prokazující oprávnění zástupce zastupovat žadatele. Pravost podpisu žadatele na plné moci se v zájmu odstranění pochybností doporučuje ověřit.
2. Pokud povaha věci vylučuje předložení přílohy žádosti nebo uvedení údaje v tiskopisu, a není-li to z žádosti dostatečně zjevné, uvede žadatel tuto skutečnost v žádosti společně s důvody, pro které nelze přílohu předložit nebo údaj uvést, a tyto důvody přiměřeně doloží.
3. Namísto předložení přílohy žádosti uvedené v tomto úředním sdělení se může žadatel odvolat na přesně identifikovaný odpovídající dokument, který v posledních 3 letech předložil České národní bance.
4. Při předkládání veřejných listin cizích států se postupuje podle zákona upravujícího správní řízení17).
5. Česká národní banka uveřejňuje vzory tiskopisů žádostí uvedených v tomto úředním sdělení způsobem umožňujícím dálkový přístup18).
X.
Zrušovací ustanovení
Dnem vyhlášení tohoto úředního sdělení ve Věstníku České národní banky pozbývá platnosti úřední sdělení České národní banky č. 3/1999 Věst. ČNB ze dne 18. ledna 1999 k ustanovením § 16 odst. 1 písm. b) a c) zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů, v případě sloučení bank.
Viceguvernér
Prof. PhDr. Ing. Vladimír Tomšík, Ph.D. v. r.
Sekce regulace a analýz finančního trhu
Odpovědný zaměstnanec:
JUDr. Machač,
telefon: 224 413 053
Přílohy:
Příloha č. 1: Žádost o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 16 odst. 1 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů.
Příloha č. 2: Žádost o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 29a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů.
Příloha č. 3: Žádost o udělení předchozího souhlasu České národní banky podle § 1 odst. 7, § 5a odst. 3 nebo § 13 odst. 4 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech a některých opatřeních s tím souvisejících a o doplnění zákona České národní rady č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, ve znění pozdějších předpisů, ve znění pozdějších předpisů.
1) § 59 odst. 5 zákona č. 513/1991 Sb., obchodního zákoník, ve znění pozdějších předpisů.
2) § 2 písm. a) vyhlášky č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob a o minimální výši finančních zdrojů poskytovaných pobočce zahraniční banky.
3) § 12a zákona o bankách. § 8 zákona o družstevních záložnách.
4) § 140 zákona č. 500/2004 Sb., správní řád, ve znění pozdějších předpisů.
5) Změny v obsazení pozic vedoucích osob mohou podléhat schválení nebo posouzení podle jiných ustanovení zákona o bankách, zákona o družstevních záložnách nebo dalších předpisů, v takovém případě je třeba postupovat současně v souladu s tam uvedenými pravidly.
6) § 14 a násl. zákona č. 125/2008 Sb., o přeměnách obchodních společností a družstev, ve znění pozdějších předpisů.
7) § 2 písm. b) vyhlášky č. 233/2009 Sb.
8) § 4 odst. 6 zákona o bankách, § 1 odst. 9 zákona o družstevních záložnách, § 2 odst. 1 písm. f) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů.
9) § 20 odst. 16 zákona o bankách. § 2b odst. 13 zákona o družstevních záložnách.
10) § 20 odst. 3 zákona o bankách, § 2b odst. 3 zákona o družstevních záložnách, § 10b odst. 1 zákona č. 256/2004 Sb.; žádost o tento souhlas lze podat i současně s žádostí o souhlas s přeměnou.
11) § 12a zákona o bankách. § 8 zákona o družstevních záložnách.
12) § 154 a § 181 zákona č. 125/2008 Sb.
13) § 140 správního řádu .
14) § 12a až 15 zákona o bankách a vyhláška č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část čtvrtá a pátá.
15) § 211 odst. 1 obchodního zákoníku.
16) § 11 zákona o družstevních záložnách a vyhláška č. 123/2007 Sb., část čtvrtá a pátá.
17) § 53 odst. 4 správního řádu.
18) V době vyhlášení tohoto úředního sdělení
http://www.cnb.cz/cs/dohled_financni_trh/legislativni_zakladna/banky_a_zalozny/metodiky_vyklady.html.