Sdělení ze dne 31.5.1996 o povinném rozsahu údajů při podávání žádosti o udělení povolení k vydání hypotečních zástavních listů a plnění informačních povinností hypotečních bank

31.5.1996 | Sbírka:  103/27 930/1996 | Částka:  5/1996ASPI

Vztahy

Nadřazené: 591/1992 Sb., 530/1990 Sb.
Pasivní derogace: 103/26 388/1998
103/27 930/1996
Sdělení
o povinném rozsahu údajů při podávání žádosti o udělení povolení k vydání hypotéčních zástavních listů a plnění informačních povinností hypotéčních bank
ing. J. Paukert,
tel.: 2454 3001
Čl.I
Úvod
Ministerstvo financí ve spolupráci s Českou národní bankou podle § 7 a 8 zákona č. 530/1990 Sb., o dluhopisech, ve znění pozdějších předpisů a § 72 a 74 zákona č. 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů, stanoví povinný rozsah údajů při podání žádosti o udělení povolení k vydání hypotéčních zástavních listů (dále jen "HZL") a povinný rozsah a periodicitu plnění informačních povinností bank, které obdržely povolení vydávat HZL.
Čl.II
Žádost o udělení povolení k vydání HZL a k veřejnému obchodování s nimi
Žádost musí být vypracována v souladu s § 8 zákona č. 530/1990 Sb. a § 72 zákona č. 591/1992 Sb. a musí obsahovat všechny údaje uvedené v § 3 zákona č. 530/1990 Sb. a v § 74 zákona č. 591/1992 Sb. a rovněž údaje ve smyslu sdělení Ministerstva financí č. 44/1995, o povinném rozsahu údajů při podávání žádosti o povolení k emisi dluhopisů, uveřejněného ve Finančním zpravodaji č. 6/1995.
Čl.III
Přílohy k žádosti
Nezbytnými přílohami k žádosti jsou:
- aktuální výpis z obchodního rejstříku emitenta ne starší než 3 měsíce,
- notářský zápis z valné hromady, která rozhodla o vydání veřejně obchodovatelných HZL, nebo zápis z jednání orgánu oprávněného k rozhodnutí o vydání veřejně obchodovatelných HZL,
- žádost o přidělení ISIN,
- "Přehled krytí HZL hypotéčními pohledávkami" v rozsahu přílohy č. 1 tohoto sdělení, který bude aktualizován a předkládán Ministerstvu financí a České národní bance (vztahuje se k dosud vydaným HZL vč. požadované nové emise),
- tok peněžní hotovosti (cash flow) emitenta do roku splatnosti HZL.
Čl.IV
Emisní podmínky
V emisních podmínkách HZL musí být uvedeno, kromě údajů předepsaných výše uvedenými právními předpisy:
- údaj o rozhodnutí o povolení HZL,
- způsob zajištění primárního prodeje HZL a vyjádření, zda je emise předem určena pro konkrétní investory nebo pro veřejný trh,
- v komentáři k výkazu "Měsíční (čtvrtletní) bilance aktiv a pasiv", předkládaném dle sdělení Ministerstva financí č. 44/1995, uvede emitent veškeré důležité údaje, vztahující se k poskytnutým hypotečním úvěrům, které jsou důležité z hlediska krytí HZL,
- prohlášení, že jmenovitá hodnota HZL, vč. úroků, je plně kryta pohledávkami z hypotéčních úvěrů, popř. též náhradním způsobem,
- řešení případného nesouladu mezi vývojem portfolia hypotéčních úvěrů a portfolia HZL.
Přílohu k emisním podmínkám tvoří:
- "Informace o krytí hypotéčních zástavních listů a struktuře hypotéčních úvěrů" v rozsahu přílohy č. 2 tohoto sdělení,
- metodické zásady oceňování zastavených nemovitostí pro stanovení ceny obvyklé, vč. pravidel pro přeceňování.
Čl.V
Informační povinnosti
1) Emitent HZL je povinen, kromě plnění informačních povinností podle § 80 zákona č. 591/1992 Sb. předkládat Ministerstvu financí a České národní bance "Přehled krytí hypotéčních zástavních listů hypotéčními pohledávkami" dle čl. III tohoto sdělení, a to čtvrtletně, vždy do 30 dnů od skončení čtvrtletí.
2) Emitent HZL je povinen, kromě plnění informačních povinností podle § 80 zákona č. 591/1992 Sb., vhodným způsobem uveřejňovat, a to pololetně "Informace o krytí hypotéčních zástavních listů a struktuře hypotéčních úvěrů" jako současný stav v tisku s celostátní působností, např. Hospodářské noviny.
Ředitel odboru 10:
Ing. Arnošt Culík, v.r.
Příl.1
Přehled krytí HZL hypotečními pohledávkami (Součásti přílohy k žádosti o emisi HZL)
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
  Počet      Počet      Cena obvyklá   Poskytnuté   Průměrná         Dosud              Částka určená ke krytí
úvěrových  zástavních   zastavených      úvěry       úroková       nesplacené                   HZL
 smluv       smluv      nemovitostí     celkem        sazba        pohledávky           -------------------------
                          celkem        (jistina)   z hypotéčních  z hypotéčních        absolutně      sl.7/sl.3
                                                      úvěrů        úvěrů (vč. úroků)    z pohledávek
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
    1          2            3              4            5               6                   7             8
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
                                                       *)
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------


-----------------------------------------------------              souhrn (ti . xi . ui)
Objem krytí HZL z hypotečních úvěrů    údaj ze sl. 7    průměr u = ----------------------
-----------------------------------------------------              souhrn (ti . xi)
náhradní krytí HZL (objem)
-----------------------------------------------------   kde
objem krytí HZL celkem                                  ui = úroková sazba úvěru
-----------------------------------------------------   xi = objem úvěru
                                                        ti = zbytková doba splatnosti úvěru

------------------------------------------------------------------------------
       EMISE HZL          Objem emise HZL        Výnosy z HZL        Celkem
------------------------------------------------------------------------------
dosud emitované
a nesplacené HZL
------------------------------------------------------------------------------
požadovaná
nová emise HZL
------------------------------------------------------------------------------
celkem
                                                                      --------

Poznámka: údaje jsou v Kč
Příl.2
Informace o krytí hypotečních zástavních listů a struktuře hypotečních úvěrů
----------------------------------------------------------------------------------------------
NESPLACENÉ      Původní   Objem HZL   Dosud         Úrokové výnosy                 Datum
EMISE HZL       objem     stažený     nesplacený    z dosud             Celkem     splatnosti
CELKEM          emise     z oběhu     objem emise   nesplacených HZL               emise
----------------------------------------------------------------------------------------------
emise č.
----------------------------------------------------------------------------------------------
emise č.
----------------------------------------------------------------------------------------------
Celkem
----------------------------------------------------------------------------------------------

----------------------------------------------------------------------------------------------
NOVÁ EMISE
----------------------------------------------------------------------------------------------
                            Celkem
                           ------------------------------------------------------

(Při stanovení pohyblivého výnosu se uvede v příslušném sloupci slovně.)

---------------------------------------------------------
Objem pohledávek z hypotečních úvěrů celkem                    *) vážený aritmetický průměr
---------------------------------------------------------
v tom pohledávky na:                                               souhrn (ti . xi)
bydlení (např. rodinné domky, činžovní vily                    t = ---------------
        a činžovní domy)                                           souhrn xi
---------------------------------------------------------
bytové stavby budované veřejnoprávními subjekty                 **) výpočet dle vzorce
---------------------------------------------------------
bydlení spojené s provozovnou (živnost)                             souhrn (ki . xi)
---------------------------------------------------------           -------------------
větší a velké průmyslové a obchodní objekty,                        souhrn xi
investice veřejnoprávních subjektů
---------------------------------------------------------                 xi
zbytková splatnost poskytnutých úvěrů                               ki = -------
- průměrná *)                                                             Ni
---------------------------------------------------------
- maximální                                                         ti = zbytková doba splatnosti úvěru
---------------------------------------------------------           xi = objem dosud nesplaceného úvěru
průměrné % krytí hypotečních úvěrů                                  Ni = obvyklá cena nemovitosti
zastavenými nemovitostmi podle cen
obvyklých **)                                                   Poznámka: údaje jsou v milionech Kč
---------------------------------------------------------

------------------------------------------------------      ----------------------------------------------------
  Přehled poskytnutých hypotečních úvěrů dle objemu              Nesplacená jistina hypotečních úvěrů
               poskytnutého úvěru                           ----------------------------------------------------
------------------------------------------------------      Ke dni (obecný popis)          Objem nesplacené
Objem úvěru:      počet úvěrů:    objem úvěrů celkem:                                      jistiny
------------------------------------------------------      ----------------------------------------------------
do 3 mil. Kč                                                - ke dni zpracování prospektu
------------------------------------------------------      ----------------------------------------------------
3 - 5 mil. Kč                                               - k 31. 12. roku emise HZL
------------------------------------------------------      ----------------------------------------------------
5 - 10 mil. Kč                                              - dále po roce do roku
------------------------------------------------------        splatnosti nejdelší
10 - 25 mil. Kč                                               emise HZL
------------------------------------------------------      ----------------------------------------------------
25 - 50 mil. Kč
------------------------------------------------------
50 - 100 mil. Kč                                            ----------------------------------------------------
------------------------------------------------------      Celkem
nad 100 mil. Kč                                             ----------------------------------------------------
------------------------------------------------------
*) uvádí se vážený aritmetický průměr