6. 12. 2009
ID: 56667
548/2002 Sb. VYHLÁŠKA České národní banky ze dne 10. prosince 2002, kterou se stanoví podmínky pro principy zúčtování v platebních systémech a náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému
Toto znění dokumentu (účinné od 01.01.2003 - zrušeno předpisem 284/2009 Sb. k 31.10.2009) je převzato z právního informačního systému CODEXIS ®
548/2002 Sb.
VYHLÁŠKA
České národní banky
ze dne 10. prosince 2002,
kterou se stanoví podmínky pro principy zúčtování v platebních systémech a náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému
Česká národní banka stanoví podle § 23 odst. 2 a podle § 30 odst. 5 zákona č. 124/2002 Sb., o převodech peněžních prostředků, elektronických platebních prostředcích a platebních systémech (zákon o platebním styku):
§ 1
Předmět úpravy
Tato vyhláška stanoví podmínky pro principy zúčtování, které musí splňovat platební systém provozovaný podle zákona o platebním styku (dále jen "systém"), a dále náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému.
§ 2
Podmínky pro principy zúčtování v systému
(1) Je-li systém provozován na kterémkoliv z principů uvedených v § 23 odst. 2 zákona o platebním styku, musí v systému být
a) stanoveny zásady řízení rizik při provozování systému,
b) zajištěno zúčtování příkazů přijatých systémem neprodleně, nejpozději však na konci účetního dne, v němž byl příkaz přijat,
c) zajištěno, aby aktiva používaná k zúčtování příkazů přijatých systémem byla co nejméně riziková,
d) splněny technické a organizační předpoklady, a to
1. úroveň bezpečnostních opatření proti zneužití dat a úniku informací obdobná bezpečnostním opatřením v informačním systému, který nakládá s utajovanými informacemi stupně utajení "Vyhrazené" podle zvláštního právního předpisu, 1)
2. vysoká provozní spolehlivost, vysoká dostupnost a odolnost proti vnějším vlivům,
3. opatření, které zajistí včasné dokončení zúčtování příkazů přijatých systémem i v případě výskytu havarijního stavu.
(2) Je-li systém provozován na principu zúčtování rozdílů (sald) vypočtených ze vzájemných pohledávek a závazků účastníků systému, popřípadě v kombinaci tohoto principu s principem zúčtování jednotlivých položek při současné kontrole jejich krytí, musí kromě splnění podmínek stanovených v odstavci 1 být zajištěno zúčtování příkazů přijatých systémem nejpozději na konci účetního dne, v němž byl příkaz přijat, i v případě, že účastník systému s nejvyšším závazkem vůči ostatním účastníkům systému nemá dostatek peněžních prostředků k vypořádání tohoto závazku.
------------------------------------------------------------------
1) Vyhláška č. 56/1999 Sb., o zajištění bezpečnosti informačních systémů nakládajících s utajovanými skutečnostmi, provádění jejich certifikace a náležitostech certifikátu.
§ 3
Náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému
(1) Žádost o licenci k provozování platebního systému tvoří
a) základní údaje a zdůvodnění žádosti,
b) koncepce a zásady činnosti systému,
c) listinné dokumenty,
d) listinné dokumenty týkající se osob navrhovaných na výkonné řídící funkce provozovatele systému přímo podřízené členům statutárního orgánu provozovatele systému (dále jen "osoba navrhovaná do vedení"),
e) prohlášení, že žadatel bude neprodleně písemně informovat Českou národní banku o změnách v údajích uvedených v žádosti, ke kterým dojde po podání žádosti a kdykoli později.
(2) Základními údaji podle odstavce 1 písm. a) jsou
a) obchodní firma a sídlo provozovatele systému a účastníků systému,
b) výše základního kapitálu provozovatele systému.
(3) Koncepce a zásady činnosti systému podle odstavce 1 písm. b) obsahují
a) strategický záměr rozvoje a plán činnosti systému, které musí být podloženy ekonomickými kalkulacemi,
b) způsob zajištění likvidity zúčtování příkazů přijatých systémem,
c) analýzu rizik, zásady jejich řízení a opatření proti finančním rizikům,
d) způsob minimalizace systémových rizik (např. zajištění podle § 27 odst. 5 zákona o platebním styku, garanční fond),
e) popis technického zabezpečení činnosti systému a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zajišťovat plánované činnosti systému; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetnictví a další evidence,
f) popis organizačních předpokladů pro výkon činnosti systému včetně určení kontaktních osob, které budou přijímat oznámení podávaná Českou národní bankou podle § 29 odst. 4 a 5 zákona o platebním styku,
g) popis řídících a kontrolních mechanismů.
(4) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou
a) stanovy provozovatele systému,
b) výpis z obchodního rejstříku provozovatele systému, který nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti o licenci k provozování platebního systému,
c) doklady o původu vkladu do základního kapitálu provozovatele systému,
d) auditované účetní závěrky 2) provozovatele systému za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává činnost, jestliže je toto období kratší než tři roky,
e) výpis z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu provozovatele systému, ne starší než jeden měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší než tři měsíce; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší než tři měsíce vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
f) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu provozovatele systému,
g) prohlášení provozovatele systému, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.
------------------------------------------------------------------
2) § 39 obchodního zákoníku.
§ 4
Osoba navrhovaná do vedení
(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do vedení dokládá provozovatel systému listinnými dokumenty. Odbornou způsobilost osoby navrhované do vedení posuzuje Česká národní banka na základě pohovoru s touto osobou. Česká národní banka může na základě vyhodnocení listinných dokumentů a vlastních zjištění upustit od pohovoru s osobou navrhovanou do vedení, zejména, jde-li o osobu s dostatečnou praxí v řídící funkci v bankovnictví nebo finančním sektoru.
(2) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 jsou
a) výpis z evidence Rejstříku trestů osoby navrhované do vedení, ne starší než jeden měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší než tři měsíce; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší než tři měsíce vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
b) životopis s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a velikost jí řízeného kolektivu,
c) doklady nebo jejich úředně ověřené kopie, které mohou potvrdit její odbornou způsobilost a dosažené vzdělání,
d) stručná koncepce výkonu funkce, do které je navrhována,
e) dotazník, jehož vzor je uveden v příloze této vyhlášky,
f) jiné dokumenty a údaje předložené osobou navrhovanou do vedení, kterými žadatel může potvrdit její odbornou způsobilost, důvěryhodnost nebo zkušenost, například reference nebo pracovní posudek z posledního zaměstnání,
g) prohlášení osoby navrhované do vedení, že veškeré údaje o ní uváděné žadatelem a jím předložené dokumenty o ní jsou aktuální, úplné a pravdivé.
§ 5
Společná ustanovení
(1) Žádost o licenci k provozování platebního systému podepisuje statutární orgán nebo členové statutárního orgánu provozovatele systému. Podpisy musí být úředně ověřeny. 3)
(2) Listinné dokumenty vyžadované touto vyhláškou k potvrzení určité skutečnosti, které pocházejí ze zahraničí, se předkládají spolu s úředně ověřeným českým překladem. 3) 4) Pravost podpisů na originálech předkládaných dokumentů musí být ověřena podle zákona o mezinárodním právu soukromém a procesním, 5) pokud nestanoví jinak mezinárodní smlouva, která byla schválena Parlamentem, ratifikována a vyhlášena, a kterou je Česká republika vázána. 6)
(3) Požadovaný listinný dokument lze nahradit písemným prohlášením, jestliže se jedná o dokument pocházející ze zahraničí a právní řád daného státu takový dokument ani obsahově obdobný dokument nezná. Tímto prohlášením se věrohodně osvědčují požadované údaje. U fyzických osob se toto prohlášení označí slovy "čestné prohlášení."
------------------------------------------------------------------
3) § 74 zákona č. 358/1992 Sb., o notářích a jejich činnosti (notářský řád), ve znění pozdějších předpisů.
§ 1 až 4 zákona č. 41/1993 Sb., o ověřování shody opisu nebo kopie s listinou a ověřování pravosti podpisu okresními a obecními úřady a o vydávání potvrzení orgány obcí a okresními úřady, ve znění pozdějších předpisů.
4) Zákon č. 36/1967 Sb., o znalcích a tlumočnících.
5) § 52 zákona č. 97/1963 Sb., o mezinárodním právu soukromém a procesním, ve znění pozdějších předpisů.
6) Evropská úmluva o zrušení ověřování listin vyhotovených diplomatickými zástupci nebo konzulárními úředníky, vyhlášená sdělením Ministerstva zahraničních věcí č. 287/1998 Sb.
Úmluva o zrušení požadavku ověřování cizích veřejných listin, vyhlášená sdělením Ministerstva zahraničních věcí č. 45/1999 Sb.
§ 6
Účinnost
Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. ledna 2003.
Guvernér:
doc. Ing. Tůma, CSc. v. r.
------------------------------------------------------------------
Příloha
VZOR
Česká národní banka
Dotazník osoby navrhované do vedení provozovatele systému
1. Byl na Váš majetek nebo na majetek právnické osoby, která byla Vámi ANO NE
ovládána, v minulosti prohlášen konkurz, popřípadě byl zamítnut +----+ +----+
návrh na prohlášení konkurzu pro nedostatek majetku právnické osoby? | | | |
+----+ +----+
Vykonával/a jste činnost jako statutární orgán nebo člen statutárního ANO NE
nebo jiného orgánu právnické osoby po dobu až tří let před +----+ +----+
prohlášením konkurzu na majetek této právnické osoby? | | | |
+----+ +----+
2. Vykonával/a jste činnost jako statutární orgán nebo člen statutárního ANO NE
orgánu nebo jiného orgánu právnické osoby po dobu až tří let před +----+ +----+
zavedením nucené správy na tuto právnickou osobu? | | | |
+----+ +----+
3. Bylo Vám pozastaveno či odňato povolení k výkonu podnikatelské ANO NE
činnosti nebo jiné činnosti nebo odmítl soud nebo správní orgán +----+ +----+
udělit souhlas s Vaší volbou, jmenováním nebo ustanovením do funkce, | | | |
jestliže tato volba, jmenování nebo ustanovení takový souhlas +----+ +----+
nezbytně požadovaly?
4. Zaniklo Vaše povolení, licence či jiné oprávnění k výkonu ANO NE
podnikatelské činnosti z jiného důvodu než odnětím? +----+ +----+
| | | |
+----+ +----+
5. Byl/a jste vyloučen/a z profesního sdružení, komory nebo asociace, ANO NE
jejichž činnost souvisí s finančním trhem, včetně zahraničních? +----+ +----+
| | | |
+----+ +----+
Byla Vám zamítnuta žádost o Vaše přijetí do takové komunity? ANO NE
+----+ +----+
| | | |
+----+ +----+
Byl Vám uložen disciplinární trest v rámci takové komunity? ANO NE
+----+ +----+
| | | |
+----+ +----+
6. Vykonával/a jste činnost jako statutární orgán, člen statutárního ANO NE
orgánu nebo jiného orgánu právnické osoby, která byla vyloučena z +----+ +----+
profesního sdružení, komory nebo asociace, včetně zahraničních? | | | |
+----+ +----+
Byla této právnické osobě zamítnuta žádost o její přijetí do takové ANO NE
komunity nebo jí byl uložen disciplinární trest v rámci takové +----+ +----+
komunity? | | | |
+----+ +----+
7. Byl/a jste pravomocně odsouzen/a za trestný čin? ANO NE
+----+ +----+
| | | |
+----+ +----+
Byla Vám pravomocně uložena sankce za delikt, který souvisí ANO NE
finančním trhem? +----+ +----+
| | | |
+----+ +----+
8. Máte závazky po splatnosti vůči bankám nebo jiným právnickým osobám, ANO NE
dlužné daně nebo nedoplatky na daních? Pokud takové závazky máte, +----+ +----+
uveďte podrobnosti na zvláštním listu a doložte výši závazků | | | |
odpovídajícím dokladem. +----+ +----+
V případě kladné odpovědi na kteroukoliv z otázek 1 až 7 uveďte
podrobnosti týkající se příslušné otázky na zvláštním listu.
Místo a datum: Podpis:
******************************************************************
2009 © Atlas consulting spol. s r.o. Všechna práva vyhrazena
